آشنایی با جان باگل اسطوره صندوق‌های سرمایه گذاری

جان باگل کیست

جان باگل بنیان گذار صندوق سرمایه گذاری مشترک گروه ونگارد است.او در سال ۱۹۴۷ این صندوق را تاسیس کرد و آن را به یکی از بزرگ‌ترین صندوق‌ها تبدیل کرد.

باگل مدیریت و رهبری صندوق‌های سرمایه گذاری بدون کارمزد را بر عهده داشت و اسطوره میلیون‌ها سرمایه گذار با استراتژی کم‌هزینه سرمایه گذاری در شاخص بود.

 او در سال ۱۹۷۶ با معرفی صندوق ونگارد ۵۰۰ اولین صندوق سرمایه گذاری در شاخص را ابداع و به مردم معرفی کرد.

 باگل از نگاه مجله فورچون در سال ۱۹۹۹ یکی از چهار غول سرمایه گذاری قرن بیستم شناخته شده است. جان باگل متولد سال ۱۹۲۹ در ایالت نیوجرسی آمریکاست.

زندگینامه جان باگل

جان باگل در سال ۱۹۵۱، با درجه عالی و با مدرک اقتصاد از دانشگاه پرینستون فارغ‌التحصیل شد. او در طول دوران تحصیل مطالعه عمیقی بر روی صندوق‌های سرمایه گذاری انجام داد.

و با کمک اطلاعات و دانشی که برای نگارش پایان‌نامه‌اش جمع‌آوری کرده بود اصول اولیه صندوق سرمایه گذاری در شاخص را بنا نهاد.

او حرفه مدیریت سرمایه گذاری را با کار در شرکت مشاوره مالی و مدیریت ولینگتون مابین سال‌های ۱۹۵۱ تا ۱۹۷۴ آغاز و حدود یک سال بعد ونگارد را تاسیس و تا قبل از بازنشستگی خود در سال ۱۹۹۹مدیرعامل آن بود.

او در شرکت ونگارد به‌عنوان رئیس بخش مرکز تحقیقات بازار مالی همچنان به نویسندگی و سخنرانی در مجامع مختلف ادامه می‌دهد و متخصصان از او با ‌عنوان جان و جوهر صنعت صندوق‌های سرمایه گذاری یاد کرده و او را با این عنوان می شناسند.

در کتاب «آزمایش ونگارد: تلاش جان باگل برای تغییر صنعت صندوق‌های سرمایه گذاری» رابرت اسلاتر زندگی باگل را انقلابی، سنّت شکنانه و متعهّد به اصول بنیادی توصیف کرده است.

این اصول بنیادی مبنی بر اولویت دادن به سود و منفعت سرمایه گذار و انتقاد از صنعت سرمایه گذاری برای اعمالی است که باعث نتیجه معکوس می‌شود.

روش سرمایه گذاری باگل

فلسفه سرمایه گذاری جان باگل به زبان ساده کسب سود در بازار به واسطه سرمایه گذاری در صندوق‌هایی است که با عنوان صندوق‌های سرمایه گذاری در شاخص، بدون کارمزد، ارزان یا صندوق‌هایی با گردش موجودی پایین و مدیریت منفعل در بین افراد شناخته می‌شوند.

اصول جان باگل

او همیشه سرمایه گذاران را به تمرکز بر موضوعات زیر توصیه کرده است:

• اهمیت سادگی سرمایه گذاری
• کم کردن هزینه‌های مربوط به سرمایه گذاری
• تکیه بر تحلیل‌های معقول و دوری از احساسات در فرآیند تصمیم‌گیری برای سرمایه گذاری
• عمومیت سرمایه گذاری در شاخص به‌عنوان یک استراتژی مناسب برای سرمایه گذاران حقیقی

کتاب‌های جان باگل

• جستارهای باگل درباره صندوق‌های سرمایه گذاری» نوشته جان باگل
• نکات سرانگشتی در صندوق‌های سرمایه گذاری: الزامات جدید برای سرمایه گذاران باهوش
• جستارهای باگل درباره سرمایه گذاری: ۵۰ سال نخست
• کتابچه نکات سرانگشتی سرمایه گذاری: تنها راه برای ضمانت سهم عادلانه شما از بازده بورس
• آزمایش ونگارد: تلاش جان باگل برای تغییر صنعت صندوق‌های سرمایه گذاری» نوشته رابرت اسلاتر

توصیه های جان باگل به سرمایه گذاران

زمان دوست شماست، عجله دشمنتان.

اگر تصورر ضرر ۲۰ درصدی در بازار سهام را ندارید، نباید وارد این کار شوید.

اگر پاداش بر روی قله باشد، ریسک در نزدیکی شماست.